O que parece óbvio às vezes é mesmo.
O Ministério Público do Rio Grande do Norte deflagrou nesta terça-feira a operação Estorno. O objetivo é combater um esquema de golpes com cartões clonados em Natal.
Segundo o MP, um casal é sócio de uma lavanderia investigada por suspeita de ser utilizada para ocultar e dissimular o dinheiro obtido com golpes.
Ou seja, o casal usava a lavanderia para lavar dinheiro.
A ação apura o cometimento dos crimes de estelionato, lavagem de dinheiro e organização criminosa. Além do casal, outro homem, cujos nomes não foram revelados são investigados na ação.
A investigação teve início a partir de uma denúncia anônima recebida em setembro de 2021, que relatava um esquema fraudulento envolvendo o mecanismo de chargeback em uma instituição bancária brasileira que atua como meio de pagamento eletrônico. O chargeback ocorre quando o titular de um cartão de crédito contesta uma compra e solicita o estorno do valor pago.
O esquema consistia na utilização de dados de cartões clonados para realizar compras simuladas por meio de links gerados no aplicativo da instituição bancária. Após a conclusão da transação, o valor era transferido ou sacado antes que o titular do cartão percebesse a fraude e solicitasse o estorno.
O golpe causava prejuízos à instituição bancária e aos titulares dos cartões clonados, que tinham seus perfis bloqueados e eram incluídos em cadastros de inadimplentes.
O MPRN já apurou que o outro homem investigado movimentou mais de R$ 100 mil, o que indica a participação ativa dele na obtenção e controle do dinheiro ilícito, em colaboração com o casal.
A operação Estorno apreendeu cartão de crédito e de débito, aparelhos de telefonia celular e outros itens eletrônicos. O material apreendido será analisado pelo Grupo de Atuação Especial de Combate ao Crime Organizado (Gaeco). O MPRN continua a investigação para coletar mais provas e identificar outros possíveis envolvidos no esquema e rastrear o destino do dinheiro dos golpes.
